ADN

Información base del cliente.

Parte 1 de 8

Nombre completo

Fecha de nacimiento

Edad

¿Fuma?

¿A qué te dedicas?

Hobbies

Dependientes económicos

Estado civil

Notas generales

Círculo de vida

Visualización de la etapa productiva del cliente.

Parte 2 de 8

Ciclo de vida

Etapa productiva

0 años

Completa edad, retiro y esperanza de vida para visualizar el cálculo.

Edad de Retiro Deseada

Esperanza de Vida

Protección

Parte 3 de 8

01Invalidez

Invalidez: qué pasaría si el día de mañana llegaras a perder la capacidad de generar ingresos

¿Cuáles son tus gastos fijos mensuales?

$MXN / mes

—

Tomado automáticamente de Círculo de Vida

¿Ya cuentas con algo que te proteja por invalidez?

$MXN

Suma Asegurada Ideal por Invalidez

$ —

02Fallecimiento

¿Qué tan graves serían las consecuencias económicas que viviría tu familia si les faltaras?

Costo de gastos funerarios

$MXN

¿Cuánto dinero mensual necesitas dejar a tu familia si faltaras?

$MXN / mes

Años que necesitas proteger a tu familia a partir de hoy

#años

¿Cuentas con algo que te proteja por fallecimiento?

$MXN

Suma Asegurada Ideal por Fallecimiento

$ —

03Salud

¿Cómo has estado de salud? ¿Cuentas con el capital suficiente para cubrir gastos hospitalarios en caso de alguna enfermedad o accidente?

¿Cuentas con póliza de Gastos Médicos Mayores? Anotar S.A.

$MXN

S.A. recomendada en Gastos Médicos Mayores

$MXN

S.A. IDEAL POR SALUD

$ —

Ahorro

Diagnóstico de capacidad de ahorro, historia económica y proyección de metas financieras

Parte 4 de 8

Datos del cliente

Nombre del cliente desde ADN

—

Edad de primer empleo

Ingreso promedio MXN

$

Edad actual desde ADN

—

Historia económica

Tabla sugerida de ahorro

18 a 29 años	10%
30 a 39 años	15%
40 a 49 años	20%
50 años en adelante	25%

—

◄

►

—

Por tus manos han pasado

$ —

Ahorro actual

$MXN

Porcentaje de ahorro ideal

—

Porcentaje real de ahorro

—

Trayectoria financiera

Trayectoria financiera habitual

Comparativa

Meta	Valor de la Meta	Años	Ahorro			Deuda
Meta	Valor de la Meta	Años	Tasa a Favor %	Inversión	Mensualidad	Tasa en Contra %	Inversión	Mensualidad

Total ahorro (mensualidades)

$ —

Total deuda (mensualidades)

$ —

Promedios de tasas de interés anual

Crédito hipotecario	10% – 12%
Préstamos personales	40% – 45%
Tarjetas de crédito	35% – 40%
Crédito educativo	8% – 18%
Crédito automotriz	12% – 15%

¿Cuánto puedes ahorrar hoy?

Captura uno de los dos campos y el otro se calculará automáticamente

Ahorro mensual

$MXN / mes

⇄

Ahorro anual

$MXN / año

Jubilación

Planeación visual del retiro y cálculo de necesidad de ahorro.

Parte 5 de 8

Datos base

Nombre del cliente desde ADN

—

Edad actual desde ADN

—

Edad de retiro desde Círculo de Vida

—

Esperanza de vida desde Círculo de Vida

—

Plazo de renta

—

Esperanza de vida - Edad de retiro

Renta mensual

$Pesos / mes

Tipo de moneda

Forma de pago

Línea de tiempo

0 años

◄

►

—

0 años

◄

►

—

Resultados

Monto total requerido para el retiro

$ —

Meta estimada con base en la renta mensual deseada y el plazo de retiro.

Presión financiera comparada

El contraste muestra el esfuerzo requerido con ahorro directo frente a una estrategia con rendimiento compuesto.

— menos esfuerzo

Sin estrategia$ —

Con estrategia$ —

Completa los datos de jubilación para ver la comparación.

Comparativa de estrategia

Sin estrategia

Monto mensual que se tendría que ahorrar sin estrategia

Ahorro directo sin rendimiento: el objetivo completo depende de aportaciones constantes.

$ —

por mes

Este escenario concentra toda la presión en el flujo mensual del cliente.

Con estrategia

Ahorro con Estrategia

8% anual compuesto

Aportación estimada con interés compuesto y frecuencia de pago seleccionada.

$ —

MXN / mes

Proyección aproximada calculada con una tasa promedio anual del 8%. Los resultados deben corroborarse mediante una cotización formal.

Ahorro total para CUMPLIR TUS metas

Resumen

Ahorro total para cumplir tus metas

Ahorro necesario para el retiro / mes

$ —

Ahorro necesario para metas / mes

$ —

+

Ahorro total para cumplir tus metas por mes

$ —

Proyección estimada según la forma de pago de jubilación. El ahorro con estrategia considera 8% anual compuesto; confirmar con cotización formal.

¿Cuál es tu prioridad?

Parte 6 de 8

Triángulo de prioridades

Visual principal

El triángulo muestra las cuatro capas patrimoniales, con divisiones visibles y contenido interno por prioridad.

nECESIDADES FINANCIERAS

Legado

Jubilación

Metas

InvalidezFallecimientoSalud

Asignación de prioridades

Cada capa debe tener un número único del 1 al 4. El sistema evita repeticiones y actualiza automáticamente la prioridad principal.

TrascendenciaLegado y continuidad patrimonial

AcumulaciónJubilación y patrimonio futuro

AhorroMetas y capacidad de ahorro

ProtecciónInvalidez, fallecimiento y salud

Recapitulando

Resumen ejecutivo

La prioridad principal y el ahorro anual se actualizan automáticamente con la información capturada.

Ruta Patrimonial oculta en esta categoría

Prioridad principal

Prioridad #1: —

Se muestra la sección que tenga asignado el valor 1.

Ahorro anual

$ —

Sincronizado desde el campo “¿Cuánto puedes ahorrar hoy?” de la categoría Ahorro.

¿Necesitas que alguien más esté presente para tomar una decisión?

Programación próxima cita

EVALUACIÓN DE LA ASESORÍA

Retroalimentación de la asesoría.

Parte 7 de 8

Evaluación

¿Cómo fue tu experiencia?

¿Qué te ha parecido el trabajo que hemos realizado juntos?

¿Te sirvió la asesoría?

¿La recomendarías?

Contactos referidos

Preguntas SUD

Formulario seccionado, claro y ordenado para integrar la solicitud.

Parte 8 de 8

Contratante

Correo Electrónico

Teléfono Cliente

Fecha de Nacimiento

¿Eres persona física o moral?

¿El solicitante es el mismo que el contratante?

Titular

Nombre Completo

¿Cuándo naciste? (dd/mm/AAAA)

Edad

¿Estado civil?*

¿Eres extranjero?

¿En qué país naciste?

¿En qué estado?*

¿En qué ciudad?*

Registro Federal de Contribuyentes*

Clave Única de Registro de Población

Número de Identificación INE

Calle/Avenida

No. Exterior

No. Interior

Colonia / Barrio

Municipio / Delegación

Ciudad / Población

Estado

Código postal

País

Para completar tu solicitud es importante mandar INE por ambos lados, hoja SUD firmada y comprobante de domicilio solo en caso de ser diferente al INE

Ocupación

¿A qué te dedicas?

Describe tu trabajo

¿Cuánto ganas al mes?

¿Cómo se llama la empresa donde trabajas?

¿A qué giro corresponde la empresa?

Beneficiarios

Beneficiario 1

Nombre

Parentesco

Fecha de nacimiento

% a destinar

Beneficiario 2

Nombre

Parentesco

Fecha de nacimiento

% a destinar

Declaraciones

¿Estás sujeto al pago de impuestos en el extranjero?

¿Desempeñas o has desempeñado tú, tu cónyuge o un familiar (padres, hermanos, abuelos, hijos, nietos tuyos o de tu cónyuge) funciones públicas destacadas? (persona políticamente expuesta)

Otros seguros

¿Estás asegurado actualmente en otra compañía?

Favor de indicar suma asegurada acumulada total en Moneda Nacional

Forma de Pago

Forma de pago

16 dígitos tarjeta de crédito o débito

Banco

Día preferente de cobro

Cuestionario de actividades

¿Usas o portas armas de fuego, punzocortantes o herramientas peligrosas?

¿Trabajas en lugares subterráneos, plataformas petroleras o en lugares donde se maneja fuego, alta tensión, productos químicos, radioactivos, inflamables, explosivos, tóxicos o peligrosos?

¿Vuelas como piloto o pasajero en líneas o aeronaves privadas incluyendo helicóptero?

¿Utilizas motocicleta?

En caso de SI llenar formato de motociclismo

En más de 5 veces al año, ¿Practicas automovilismo, vuelos no motorizados (paracaidismo, ala delta, vuelo sin motor), o practicas caza, equitación, buceo, montañismo, lancha de motor, esquí de nieve, esquí acuático, corrida de toros o charrería o algún otro deporte o afición de alto riesgo o deportes extremos?

Hábitos

¿Fumas? (considerar cigarro electrónico)

¿Usas drogas o estimulantes?

¿Cuál es tu peso? (kg)

¿Cuál es tu estatura? (Metros)

¿Has aumentado o disminuido más de 7 kilogramos de tu peso habitual en los últimos 12 meses?

Salud

¿Te ha sido diagnosticado o estás bajo seguimiento médico o en tratamiento de alguno de los siguientes padecimientos: presión arterial alta, hipertensión, diabetes, cardiovasculares, infarto al miocardio, insuficiencia renal, cáncer o tumor, SIDA, parálisis, paraplejia, enfisema, asma o cualquier enfermedad del pulmón (salvo bronquitis aguda), hígado, riñones, digestivo, próstata o matriz o consumes algún medicamento?

En los últimos 10 años ¿Has estado hospitalizado o en urgencias por una operación, tratamiento o te han practicado estudios de laboratorio y/o gabinete como electrocardiogramas, ultrasonido, radiografías, tomografías, resonancias, etc. (excepto check up o chequeos de rutina)?

¿Tienes o has tenido algún padecimiento, condición, afección, cirugía y/o molestia física y/o enfermedad a parte de las ya mencionadas, así mismo ha solicitado o percibido alguna indemnización por incapacidad de cualquier tipo?

¿Deseas manifestar algún hecho importante?

ADN

Círculo de vida

Protección

Ahorro

Jubilación

¿Cuál es tu prioridad?

EVALUACIÓN DE LA ASESORÍA

¿Cómo fue tu experiencia?

Recomendados

Preguntas SUD